金融是貨幣資金融通的總稱。主要指與貨幣流通和銀行信用相關的各種活動。主要內容包括：貨幣的發(fā)行、投放、流通和回籠；各種存款的吸收和提??；各項貸款的發(fā)放和收回；銀行會計、出納、轉賬、結算、保險。

金融理財是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況，明確客戶的理財目標、最終幫助客戶指定出合理的、可操作的理財方案，時期能滿足客戶人生不同結算的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。

家庭理財包括開源和節(jié)流兩個方面，通過長期合理的家庭財政安排，實現家庭成員所希望達到的理想經濟目標。理財做得好，首先要有全盤規(guī)劃。家庭理財規(guī)劃是指在全面考察收支狀況、家庭資產財務情況后。